Wat u moet weten over de Sanctiewetgeving
Sanctiemaatregelen zijn regels en besluiten van de Verenigde Naties, de Europese Unie en de Nederlandse overheid. Deze maatregelen maken deel uit van het buitenlandse en veiligheidsbeleid en helpen onder meer bij het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en andere verboden financiële activiteiten.
Om aan deze wet- en regelgeving te voldoen, werken wij volgens de Sanctiewet, de Wet op het financieel toezicht (Wft) en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Daarom controleren wij of personen, bedrijven of organisaties met wie wij zaken doen voorkomen op nationale of internationale sanctielijsten.
Hoe voert Heinenoord assuradeuren deze controles uit?
Wij voeren dagelijks controles uit op relaties en betrokken partijen. Daarbij kijken wij niet alleen naar onze directe klanten, maar ook naar personen die invloed hebben binnen een onderneming. Het gaat bijvoorbeeld om aandeelhouders of personen met een belang of zeggenschap van 25% of meer. Deze personen noemen wij Ultimate Beneficial Owners (UBO’s).
Wat betekent dit voor u?
Bij het afsluiten van een nieuwe verzekering vragen wij mogelijk aanvullende informatie. Ook tijdens de looptijd van een verzekering, bij verlenging of bij de afhandeling van een schade voeren wij sanctiecontroles uit.
Nieuwe klanten toetsen wij vóór acceptatie aan de geldende sanctielijsten. Daarnaast controleren wij gedurende het jaar of er wijzigingen zijn binnen een relatie, zoals:
- een wijziging in eigendom
- een nieuwe bestuurder
- een verandering in de organisatiestructuur
Deze controles kunnen gevolgen hebben voor onze dienstverlening. Staat een persoon, onderneming of organisatie op een sanctielijst? Dan mogen wij bijvoorbeeld geen verzekering accepteren of geen schade-uitkering doen.